Ką veiksite, kai sulauksite pensijos? Dirbsite toliau ar ilsėsitės, keliausite bei iš naujo atrasite savo pomėgius? Nors pensija dar toli, ja rūpintis turėtumėte pradėti dabar. „Sodros“ pensijos gali neužtekti.
Žinome ne vieną būdą susikurti orią senatvę. Vienas iš paprastesnių ir patogesnių būdų – II pakopos pensijų fondai.
Šiaulių banko platinamus pensijų fondus valdo bendrovė „INVL Asset Management“, priklausanti INVL, vienai iš pirmaujančių investicijų valdymo ir gyvybės draudimo grupių Baltijos šalyse. Ši bendrovė taip pat valdo investicinius fondus, alternatyviąsias investicijas, individualius portfelius, privataus kapitalo ir kitas finansines priemones.
Ori pensija
Investuodami ilgą laikotarpį galite ne tik apsaugoti santaupas, kad jos nenuvertėtų dėl infliacijos, bet ir uždirbti grąžos. Dėl sudėtinių palūkanų efekto ilgainiui grąžą neša ne tik jūsų lėšos, bet ir sukauptos palūkanos, kurios irgi investuojamos. Kuo anksčiau pradėsite kaupti ir kuo ilgiau tai darysite, tuo daugiau galite sukaupti savo pensijai.
Prisideda valstybė
Valstybė skatina gyventojus kaupti II pakopos pensijų fonduose. Nesvarbu, kiek į pensijų fondą mokate jūs, valstybė 2023 metais pridės 23,85 eurus kiekvieną mėnesį – iš viso 286 eurus per metus.
Paveldima
Gyventojo pensijų fonde sukauptas turtas yra atskirtas nuo valdymo bendrovės turto, todėl jis neliečiamas, net jeigu bendrovė bankrutuotų. Visos II pakopos pensijų fonde sukauptos lėšos yra gyventojo nuosavybė ir yra paveldimos iki pensijos. Sulaukus pensijos paveldėjimas priklauso nuo pasirinkto pensijų anuiteto ar išmokų būdo.
Jūsų sukaupta suma priklausys nuo pensijų kaupimo bendrovės investavimo rezultatų. Jūs galite pasirinkti kaupimo bendrovę ir fondą. Renkantis svarbu:
Patirtis
Jūsų turtą INVL saugo bei gausina pasitelkdami daugiau nei 30 metų investavimo ir turto valdymo patirtį. Pensijų fondų rinkoje veikia nuo pensijų kaupimo sistemos pradžios.
Profesionalumas
INVL patyrusių investicijų valdytojų komanda padeda tinkamai įvertinti rizikas, numatyti galimas situacijas ir pasekmes, o ilga istorija atskleidžia rezultatus, kuriais didžiuojamės.
Grąža
Penki iš aštuonių INVL II pakopos gyvenimo ciklo pensijų fondų nuo veiklos pradžios 2019 m. iki 2022 m. pabaigos uždirbo didesnę grąžą klientams palyginti su konkurentais*.
Strategija
Laikomės unikalių INDEX PLUS turto valdymo principų derindami investicijas į pasaulio indeksų fondus ir alternatyvias turto klases, taip siekiame mažesne rizika uždirbdami didesnę grąžą.
Mumis pasitiki
Per pastaruosius ketverius metus daugiau nei 40 tūkst. gyventojų pasirinko kaupti INVL II pakopos pensijų fonduose. Juose 2022 m. valdėme beveik 0,8 mlrd. eurų gyventojų mums patikėtų lėšų*.
Mylime Lietuvą
Gausiname Baltijos regiono turtą, per didžiausius globalius fondus investuodami į sėkmingiausias pasaulio įmones ir grąžindami lėšas čia, kur realizuojame savo investicines idėjas.
* Remiantis Lietuvos banko skelbiamais 2022 m. gruodžio 31 d. pensijų fondų veiklos rodikliais: www.lb.lt/lt/pf-veiklos-rodikliai.
Kaupiant pensijų fonduose yra prisiimama investavimo rizika. Pensijų kaupimo bendrovė negarantuoja pensijų fondų pelningumo. Pensijų fondo vieneto vertė gali ir kilti, ir kristi. Jūs galite atgauti mažiau nei investavote. Pensijų fondo praeities investicijų valdymo rezultatai negarantuoja tokių pačių rezultatų ir pelningumo ateityje. Kaupiant pensiją II pakopos pensijų fonde, yra taikomas turto valdymo mokestis ir fondo keitimo mokestis. Konkrečius nurodytų mokesčių dydžius galite rasti www.lb.lt/lt/pf-veiklos-rodikliai.
2 pakopos pensijų fondų 2022 m. rezultatai
Fondo rezultatai pateikiami kaip vidutinė metinė grąža (per praėjusius trejus metus) %.
| Fondas |
Vid. lyginamojo indekso* vertės pokytis |
INVL lyginamojo indekso vertės pokytis |
INVL |
Allianz |
Swedbank |
SEB |
Luminor |
| 1996-2002 |
4,83 |
5,19 |
5,04 |
3,86 |
3,94 |
3,73 |
2,93 |
| 1989-1995 |
4,85 |
5,19 |
5,28 |
3,9 |
4,56 |
3,91 |
2,77 |
| 1982-1988 |
4,87 |
5,19 |
5,37 |
3,86 |
4,85 |
4,05 |
2,69 |
| 1975-1981 |
4,87 |
5,19 |
5,39 |
3,54 |
4,89 |
4,06 |
2,86 |
| 1968-1974 |
3,59 |
2,66 |
3,81 |
2,16 |
4,25 |
3,25 |
2,68 |
| 1961-1967 |
0,05 |
-1,61 |
0,45 |
-0,39 |
1,47 |
0,26 |
0,11 |
| 1954-1960 |
-3,09 |
-4,44 |
-2,44 |
-1,50 |
-1,82 |
-2,69 |
-2,97 |
| Turto išsaugojimo |
-3,07 |
-1,38 |
-0,98 |
-2,62 |
-1,93 |
-2,24 |
-2,62 |
* Lyginamasis indeksas – valdymo įmonės pasirinktas rodiklis, su kurio reikšmės kitimu lyginama fondo investicijų portfelio investicinė grąža ir kuris investuotojui padeda įvertinti fondo valdytojo darbą, objektyviai palyginti pasiektą investicinę grąžą pagal numatytą investavimo strategiją bei parodo, kokio dydžio riziką fondo valdytojas yra linkęs prisiimti. Šaltinis – Lietuvos bankas, www.lb.lt/lt/pf-veiklos-rodikliai.
Kaupiant pensijų fonduose yra prisiimama investavimo rizika. Pensijų kaupimo bendrovė negarantuoja pensijų fondų pelningumo. Pensijų fondo vieneto vertė gali ir kilti, ir kristi. Jūs galite atgauti mažiau nei investavote. Pensijų fondo praeities investicijų valdymo rezultatai negarantuoja tokių pačių rezultatų ir pelningumo ateityje. Kaupiant pensiją II pakopos pensijų fonde, yra taikomas turto valdymo mokestis ir fondo keitimo mokestis. Konkrečius nurodytų mokesčių dydžius galite rasti www.lb.lt/lt/pf-veiklos-rodikliai.
II pakopa – tai pensijos kaupimas fonduose, leidžiantis sukaupti pensijai iki 20-30% buvusio uždarbio. Kaupti gali visi asmenys, draudžiami valstybiniu socialiniu pensijų draudimu pagrindinei ir papildomai pensijos daliai gauti. Į šiuos fondus pervestos lėšos investuojamos.
Sudarius sutartį, sukauptos lėšos bus perkeltos į pasirinktą INVL pensijų fondą.
Pensijų fondų lėšos yra investuojamos, vadovaujantis pensijų fondo taisyklėse nustatyta investavimo strategija.
Dalyvaudami pensijų fonduose, Jūs turėsite mokėti pasirinkto pensijų fondo taisyklėse nustatytus mokesčius. II pakopos pensijų fondams taikomi pensijų įmokų, turto valdymo mokesčiai. Taip pat iš pensijų fondų turto gali būti dengiamos valiutos keitimo sąnaudos.
II pakopos pensijos kaupimo sutartis negali būti nutraukta, išskyrus pirmą kartą sudaryta II pakopos pensijų kaupimo sutartį, kurią dalyvis turi teisę vienašališkai nutraukti per 30 kalendorinių dienų nuo tokios sutarties sudarymo apie tai raštu pranešęs pensijų kaupimo bendrovei.
Kaupiant pensijų fonduose, investavimo rizika tenka pensijų fondų dalyviui – pensijų kaupimo bendrovė negarantuoja investicijų pelningumo. Pensijų fondo praeities rezultatai negarantuoja ateities rezultatų ir nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis. Kadangi pensijų fondo vertė gali tiek kilti, tiek kristi, Jūs galite atgauti mažiau nei investavote.
Rekomenduojame atsakingai ir kruopščiai pasirinkti pensijų fondą, atkreipti dėmesį į su investicijomis susijusias patiriamas rizikas, taikomus atskaitymus bei atidžiai perskaityti pensijų fondo taisykles, kurios yra neatsiejama pensijų kaupimo sutarties dalis.
Daugiau informacijos apie pensijų kaupimą galite rasti www.sodra.lt; www.lb.lt.
Visa išdėstyta informacija yra reklaminio pobūdžio, kuri negali būti interpretuojama kaip rekomendacija, pasiūlymas ar kvietimas kaupti lėšas UAB „INVL Asset Management“ valdomuose pensijų fonduose. Pateikiama informacija negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas. AB Šiaulių bankas nėra atsakingas už Jūsų sprendimus, priimtus remiantis čia pateikiama informacija.
Pakeiskite pensijų kaupimo bendrovę per kelias minutes. Sudaryti sutartį internetu ir pradėti kaupti su INVL – paprasta! O jei norite sužinoti daugiau ar pasitarti su konsultantu, pateikite užklausą ir mes su jumis susisieksime.
Vienkartine išmoka