Naujas Šiaulių banko grupės investicinis fondas jau pritraukė 3 mln. eurų
Šiaulių banko grupė sėkmingai pabaigė pirmąjį naujo „SB alternatyvių investicijų fondo III“ platinimo etapą, kurio metu pritraukė per 3 mln. eurų mažmeninių investuotojų lėšų.
„Tai jau trečias mūsų „SB Asset Management“ komandos, anksčiau dirbusios „INVL Asset Management“, fondas, investuojantis į alternatyvias investicijas. Nesitikėjome, kad vos per tris mėnesius, kai pakvietėme investuotojus, susidomėjimas bus toks didelis. Tai rodo, kad ir investuotojo portretas Lietuvoje keičiasi –dairomasi alternatyvių investavimo galimybių, portfelio diversifikavimo, įdomesnių turto klasių. Auga profesionalumas“, – pastebi Šiaulių banko Mažmeninės bankininkystės vadovė dr. Dalia Kolmatsui.
Daugelis investuotojų buvo brandaus amžiaus: 4 iš 5 investuojančiųjų – vyresni nei 40–ies, o amžiaus vidurkis siekia 46 metus. Moterys sudaro trečdalį visų investuotojų. Vidutinė į šį fondą investuota suma – beveik 14 tūkst. eurų. Daugiau nei pusė investuotos sumos sudaro įmokos, viršijančios 30 tūkst. eurų.
Į šį fondą Šiaulių banko grupės turto valdymo įmonė „SB Asset Management“ iki šių metų pabaigos iš viso planuoja pritraukti per 5 milijonus eurų mažmeninių investuotojų lėšų. „SB alternatyvių investicijų fondas III“ sieks 8 – 8,5 proc. vidutinės metinės grąžos 10 metų laikotarpiu jau atskaičius visus mokesčius. Pirmieji du alternatyviųjų investicijų fondai pernai ir užpernai pritraukė po daugiau nei 5 mln. eurų.
„SB alternatyviųjų investicijų fondas III“ nuo pirmųjų dviejų skiriasi tuo, kad yra atvirojo tipo – su galimybe į jį investuoti ar parduoti vienetus fondui veikiant. Ankstesniuose uždaro tipo fonduose galimybė pasitraukti iš fondo anksčiau buvo ribota – lėšos investuojamos dešimčiai metų.
„Investavimo į fondą terminas svarbus dėl strategijos, kuri planuojama visam fondo gyvavimo laikotarpiui. Ir alternatyvių turto klasių rinkose gali būti svyravimų, bet ilgesnis terminas leidžia investicijas planuoti strategiškai. Nors pastarasis fondas yra atvirojo tipo, mes rekomenduojame investicijas išlaikyti 8 – 10 metų“, – sako „SB Asset Management“ vadovas Vaidotas Rūkas.
Alternatyviųjų investicijų fondas investuos į turto klases, kurias mažmeniniam investuotojui pasiekti gali būti sudėtinga. Fondas planuoja investuoti į pasaulyje ir Baltijos regione žinomų privataus kapitalo valdytojų, tokių kaip Švedijos EQT, Šveicarijos „Partners Group“ ar Lietuvos „Invalda INVL“ grupės valdomus investicinius fondus bei kitą alternatyvųjį turtą. Šių kapitalo valdytojų fondų krepšeliuose – tokios kompanijos, kaip lietuviškasis vienaragis „Vinted“, 9 tūkst. parduotuvių Lenkijoje valdanti „Žabka“ ar Šveicarijos laikrodžių gamintojas „Breitling“.
Fondas skirtas mažmeniniams investuotojams, nes į jį galima investuoti nuo 5000 eurų. Įprastai alternatyviosios turto klasės yra prieinamos profesionaliems investuotojams nuo 125 tūkst. eurų.
„Kad galėtume pasiūlyti į fondą investuoti mažmeniniams investuotojams Lietuvoje, turėjome atsakingai suformuoti turto klasių bei fondų derinį, kad portfelio rizika būtų išskaidyta. Pats investuotojas, neturintis didelių sumų, to padaryti negalėtų. Kuriame tokius produktus, kuriais tikime patys, todėl ir „SB Asset Management“ darbuotojai tapo vienais iš investuotojų į šį fondą”, – pasakoja V. Rūkas.
Pirmuoju fondo platinimo etapu investuotojai „SB alternatyvių investicijų fondo III“ vienetų galėjo įsigyti nemokamai. Šiuo metu iki spalio 31 d. fondo platinimo mokestis siekia 0,5 proc. Vėliau iki metų pabaigos jis bus 1 proc., o nuo kitų metų pradžios – 2 proc.
Šiaulių banko grupės turto valdymo įmonė „SB Asset Management“ yra didžiausia valdomu turtu ir klientų skaičiumi mažmeniniams investuotojams skirtų fondų valdytoja Lietuvoje. Šiaulių banko grupės įmonė valdo dar tris atvirus mažmeniniams investuotojams skirtus fondus, kurių galima įsigyti internetu Šiaulių banko vertybinių popierių prekybos platformoje. Tai – „INVL Baltijos fondas“, investuojantis vien tik į Baltijos šalių bendrovių akcijas, bei du obligacijų fondai „INVL besivystančios Europos obligacijų subfondas“, „INVL besivystančio pasaulio rinkų obligacijų subfondas“ bei Liuksemburge registruotas “INVL Emerging Europe Bond Fund”.
Šiaulių banko grupei, be jos valdomų II ir III pakopos pensijų fondų, daugiau nei 3000 investuotojų tiesiogiai Lietuvoje bei virš 1000 užsienio investuotojų yra patikėję valdyti per 70 milijonų eurų. Šiaulių banko grupė bei „Invalda INVL“ grupė, kurios praėjusių metų pabaigoje užbaigė mažmeninių verslų sujungimo sandorį, į šiuos investicinius fondus yra investavusios virš 10 mln. eurų nuosavų lėšų.
Svarbu:
Investicijos į atvirojo tipo specialiojo investicinio fondo, investuojančio į kitus kolektyvinio investavimo subjektus „SB alternatyviųjų investicijų fondo III“ (toliau – Fondas) investicinius vienetus yra susijusios su investicine rizika ir kitomis rizikomis, nurodytomis Fondo taisyklėse ir prospekte. Investicijų vertė gali tiek didėti, tiek mažėti, investuotojas gali atgauti mažiau nei investavo arba net prarasti visas investuotas lėšas. Fondo valdymo įmonė UAB „SB Asset Management“ (toliau – Valdymo įmonė) Investuotojas, prieš priimdamas sprendimą investuoti, turėtų pats ar padedamas investicijų konsultantų įvertinti Fondo investavimo strategiją, taikomus mokesčius, visas su investavimu susijusias rizikas bei atidžiai perskaityti Fondo prospektą, taisykles, pagrindinės informacijos investuotojams dokumentą ir kitus investuotojams skirtus dokumentus, kuriuos galima rasti interneto svetainėje www.sb.lt/aif3 ar nemokamai gauti klientų aptarnavimo vietose.
Fondas didesniąją turto dalį investuos į kitus kolektyvinio investavimo subjektus. Į kitus nei suderintuosius kolektyvinio investavimo subjektus, įskaitant nustatytus reikalavimus atitinkančius specialiuosius kolektyvinio investavimo subjektus, informuotiesiems investuotojams skirtus kolektyvinio investavimo subjektus ir kitus nei suderintieji kolektyvinio investavimo subjektus, kurie savo ruožtu didžiąją dalį turto investuoja į alternatyvaus turto kategoriją, apimančią privatų kapitalą, skolą, tikrąjį turtą (daugiausiai infrastruktūra), kitas alternatyvaus turto klases (toliau – Alternatyvieji KIS), gali būti investuota iki 100 proc. Fondo turto. Fondo veiklos pradžioje ir (ar) nesant galimybės Fondo turto investuoti į Alternatyviuosius KIS, ir (ar) siekiant valdyti Fondo likvidumo riziką, Fondo turtas, laikantis diversifikavimo reikalavimų, gali būti investuojamas į investicinių fondų, investuojančių į skolos vertybinius popierius, investicinius vienetus ir (ar) kitas pinigų rinkos (įskaitant indėlius) ar skolos finansines priemones (tiesiogiai ar per kitus kolektyvinio investavimo subjektus). Investuojant Fondo turtą pirmenybė bus teikiama kitiems Valdymo įmonės valdomiems kolektyvinio investavimo subjektams. Fondas sieks investuoti į tokį kolektyvinio investavimo subjektų portfelį, kurio siekiama vidutinė metinė grąža atskaičius mokesčius yra 8- 8.5 proc.(konkretus dydis priklauso nuo investuotos sumos). Valdymo įmonė atkreipia investuotojų dėmesį, kad faktiniai Fondo investicinės veiklos rezultatai gali būti ir kitokie, o Valdymo įmonė negarantuoja nei investicijų pelningumo, nei to, kad Fondo veiklos tikslai bus pasiekti.
Fondas yra atvirojo tipo, tačiau pirmus 2 metus nuo Fondo veiklos pradžios gali būti taikomas iki 10 proc. išpirkimo mokestis, o Fondo vienetų išpirkimas bus vykdomas Prospekte ir Taisyklėse nustatyta tvarka.
Informaciją apie kitus fondus rasite čia.
Visa išdėstyta informacija yra reklaminio – informacinio pobūdžio ir negali būti interpretuojama kaip rekomendacija, pasiūlymas ar kvietimas investuoti į Fondo investicinius vienetus. Pateikiama informacija negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas ar jo dalis.