Дополнительная информация о платежных транзакциях, связанных со странами, на которые распространяются санкции

После того, как Европейский союз (ЕС) и его союзники приняли широкомасштабные санкции и ограничительные меры в отношении Российской Федерации, Республики Беларусь и связанных с ними субъектов в связи с открытой военной агрессией Российской Федерации против Украины и ее народа, мы призвали наших клиентов переориентироваться на другие рынки для снижения зависимости от стран, находящихся под санкциями. Заблаговременно предупредив Клиентов и оценив неприемлемые риски, исходящие от этих стран, с 1 сентября этого года мы прекратили переводы платежей в/из Российской Федерации и Республики Беларусь в любой валюте.

После прекращения платежных транзакций мы заметили, что все чаще предпринимаются попытки использовать компании, зарегистрированные в Европейском союзе (ЕС) и третьих странах, в качестве посредников при проведении платежных операций или доставке товаров в Россию или Республику Беларусь (или из них). Например, в целях обхода международных санкций товары отправляются в Казахстан, но реальный конечный получатель находится в России, или происхождение сырья в документах указано как ОАЭ, а страной фактического происхождения является Россия. Эти попытки обойти ограничения лишь доказывают эффективность предпринятых санкций и высокий спрос потребителей из подсанкционных стран на покупку или продажу товаров или услуг.

Поэтому дополнительно хотим обратить внимание на то, что при оценке платежных операций Банк не приемлет сделки, имеющие прямую географическую связь с Россией или Республикой Беларусь (например, конечным пунктом доставки или начальным пунктом отправки товара является географическая территория России и/или Республики Беларусь), или в которых участвует юридическое лицо, страной регистрации которого является Россия и/или Республика Беларусь (например, в качестве заказчика/поставщика товаров или услуг). Мы не осуществляем такие платежные транзакции ни в какой валюте.

Для того, чтобы помочь Клиентам соблюдать международные санкции, применяемые Европейским Союзом и другими союзниками к России и Республике Беларусь, перед заключением новых сделок или их продолжением мы рекомендуем оценить, не имеют ли сделки прямой географической связи с Россией или Республикой Беларусь и/или не участвует ли в сделке юридическое лицо, страной регистрации которого является Россия и (или) Республика Беларусь, путем тщательной проверки:

• Деловых партнеров;
• Контрагентов;
• Владельцев указанных выше лиц, их членов правления и (или) выгодополучателей;
• Полной цепочки предоставленных и/или получаемых товаров и/или услуг;
• Других субъектов или факторов, которые имеют отношение к осуществляемой экономической деятельности и могут представлять определенные риски.

Выполнение этих действий поможет избежать последствий, связанных с юридическими, репутационными и финансовыми рисками. 

При оказании финансовых услуг мы полностью выполняем международные санкции, в порядке и объеме, предусмотренных законами и иными правовыми актами. Обращаем внимание на то, что несоблюдение и нарушение санкций является тяжким преступлением, поэтому мы всегда информируем компетентные органы о выявленных нарушениях и попытках обойти установленные ограничительные меры.