SEPA: для бизнес-клиентов

Бизнес-клиенты, предоставляющие данные эл. платежей в файле формата LITAS-ESIS, должны будут приспособить свою деятельность и систему бухгалтерского учета для работы в соответствии с требованиям SEPA.

Для тех клиентов, кто собирал средства с помощью услуги прямого дебета, предлагаем альтернативу – услугу е-счета. Минимум изменений потребуется малым предприятиям, которые проводят платежи в интернет-банке.

Кредитные переводы SEPA
Форматы файлов ISO 20022
E-счет

Кредитный перевод SEPA – это перевод средств в евро, осуществляемый по единой схеме Европейского платежного совета, установленной на всей территории SEPA. С 1 января 2016 г., с началом действия в Литве требований SEPA, компании и общественный сектор страны должны использовать форматы и правила кредитных переводов, единые во всем пространстве SEPA.

В соответствии с установленным регламентом SEPA, компании (за исключением очень мелких), которые импортируют или экспортируют данные между своим системами учета и интернет-банкинга, вместо LITAS-ESIS сообщений должны использовать сообщения формата ISO 20022 XML.

Что и как меняeтся?

Основные изменения кредитных переводов:

  • для внутренних и международных переводов SEPA используется та же форма оплаты;
  • выполняя международные переводы SEPA, не нужно указать BIC-код банка получателя;
  • если счета получателя находятся в банке, зарегистрированном в Литовской республике, в формах переводов SEPA можно в дальнейшем использовать литовские символы;
  • в новой форме SEPA кредитного перевода сокращены поля имен получателя и плательщика, назначения платежа, однако появляется возможность использовать больше различных идентификаторов самого плательщика, получателя и цели оплаты:

Поле

Локальный перевод в евро (до 31 декабря 2015 г.)

SEPA перевод в евро (с 1 января 2016 г.)

Наименования плательщика и получателя

200 символов

70 символов

Идентификаторы плательщика и получателя

Из прилагаемого списка указывается один из следующих идентификаторов или оба вместе:
• код физического или юридического лица
• код клиента в информационной системе плательщика или получателя

Из прилагаемого списка выбирается один тип идентификатора и вписывается его номер или код:
• код физического или юридического лица
• код клиента в информационной системе плательщика или получателя
• код плательщика НДС
• номер социального страхования
• др.

Адреса плательщика и получателя

140 символов

Назначение платежа

300 символов

140 символов

(заполнив это поле, нельзя предоставить информацию в поле кода платежа)

Код платежа

16 символов

35 символов, информация представлена в установленной форме

(заполнив это поле, нельзя предоставить информацию в поле назначения платежа)

Номер платежного документа

10 символов

35 символов

(номер, используемый для идентификации операции перевода денег, передается получателю без изменений)

Номерплатежа(от англ. Instruction Identification)

35 символов

(этот номер не отправляется получателю, поэтому плательщик может использовать его только для личного пользования)

Что и как меняeтся?

Cообщения обмена данных программы бухгалтерского учета компаний и интернет-банка, производящиеся в формате LITAS ESIS, внедряя требования регламента SEPA, заменяются на формат ISO 20022 XML.

С 1 января 2016 г. компании, отправляющие платежные поручения в интернет-банк, должны использовать сообщения формата ISO 20022 XML, и могут прислать выписки из счета этого формата из интернет-банка в бухгалтерскую программу. Новый формат позволяет компаниям автоматизировать передачу и обработку информации, таким образом повышая эффективность деятельности.

С файлом ISO 20022 XML можно импортировать эти платежи:

  •  платежи в любой валюте внутри банка;
  •  платежи в евро в банки, за регистрированные в Литве и ЕС;
  •  платежи заработной платы;
  •  международные платежи.

Образцы файлов ISO 20022 XML:

Примечание! Создающие и обслуживающие программы ERP предприятия могут прислать на проверку  подготовленные файлы ISO 20022 XML и по электронной почте: sepa@sb.lt.

Примеры XML 20022 ISO файлов представим в ближайшее время.

Документы SEPA
 

Что и как меняeтся? 

С 1 января 2016 г. на рынке больше не предоставлятся услуга прямого дебета, поскольку она не соответствует требованиям SEPA. Мы предложим компаниям Литвы альтернативное решение для удобного сбора денежных средств у плательщиков - новую услугу е-счета.

Е-счет - это электронный счет фактура, который создается, отправляется, регистрируется и хранится в электронной среде.

Получатели денежных средств (обычно компании), по договоренности с оператором Šiaulių bankas, смогут предоставлять е-счета своим клиентам и деловым партнерам в системе интернет-банкинга. Те, в свою очередь, смогут оплатить е-счет с помощью одного клика или выбрать автоматическую оплату.

Преимущества е-счета

С помощью услуги е-счета компании смогут заменить используемую до сих пор услугу прямого дебета и упростить внутренние процессы, консолидировать собранные средства, а плательщики - удобно получать и оплачивать счета, используя интернет-банкинг.

Преимущества е-счета для компаний:

  • оптимальные затраты получателя средств в ходе предоставления услуги, при выборе кредитного учреждения;
  • стандартизированный формат предоставления файла счета;
  • возможность сбора денежных средств со всех своих плательщиков на выбранный компанией счет, независимо от того, кто является поставщиком платежных услуг плательщика;
  • возможность дополнительно информировать плательщиков о полученных е-счетах посредством СМС-сообщений, по эл.почты или по другим каналам;
  • малым и средним местным компаниям не требуется больших инвестиций;
  • бережет окружающую среду, поскольку бумажные счета заменяются на электронные.

Как прямой дебет будет заменен на услугу е-счета?

Согласия плательщиков на прямой дебет, представленные до 28 декабря 2015 г., будут автоматически изменены на соглашения о предоставлении услуги Е-счетов с автоматической оплатой.

Замена прямого дебета на услугу предоставления е-счетов будет проходить в январе 2016 г. Не согласные с изменениями плательщики смогут отказаться от услуги е-счета.

От имени АО „Šiaulių bankas“ услугу электронного счёта предоставляет оператор ЗАО „Fitek“.

Относительно дополнительной информации и тарифов просим обращаться в ЗАО „Fitek“:

Паулюс Аугулис
Тел.: (8 5)  278 0330
Факс: 8 5 272 3508
Электронная почта: paulius.augulis@fitek.lt, office_lt@fitek.com

Документы Е-счета

На Ваши вопросы по изменениям SEPA с удовольствием отвечаем по электронной почте kc@sb.lt.

Более подробную информацию об изменениях Вы найдете на целевом веб-сайте Банка Литвы www.sepa.lt.

Рекомендации по сокращению названий предприятий, организаций и т.д.