Инвестиционные фонды

Это инструмент коллективного инвестирования, т. е. имущество, принадлежащее инвесторам по праву общей долевой собственности, которое управляющая фондом компания инвестирует в соответствии с определенной стратегией. Управление инвестированных в фонд средствами доверено инвестиционным профессионалам. В зависимости от приемлемого риска, инвесторы могут выбрать наиболее подходящий тип инвестиционных фондов (фонды акций, фонды облигаций, смешанные фонды, фонды денежного рынка, индексные фонды или фонды фондов).

Преимущества

  • После выбора инвестиционного фонда, Вы доверяете свои средства управляющей фондом компании, которая инвестирует их в различные финансовые инструменты, поэтому Вам не нужно активно следить за событиями на рынке.
  • Вы можете выбрать наиболее подходящий для Вас уровень инвестиционного риска и ожидаемую доходность.
  • Вы можете в любой момент продать имеющиеся единицы инвестиционных фондов по рыночной цене, которая публикуется на ежедневной основе.

Распространяемые инвестиционные фонды

Распространяемыми нами инвестиционными фондами управляет компания по управлению имуществом „INVL Asset Management“, принадлежащая одной из ведущих групп по управлению активами в странах Балтии „Invalda INVL“. Общества этой группы также управляют пенсионными фондами, альтернативными инвестициями, индивидуальными портфелями, инструментами частного капитала и другими финансовыми инструментами.

Инвестиционный фонд

Стратегия

INVL субфонд облигаций развивающейся Европы

  • Средства инвестируются в долговые ценные бумаги наиболее, по данным кредитного анализа, выигрышно смотрящихся правительств и компаний Центральной и Восточной Европы.
  • Для обеспечения равномерного возврата инвестиций, и принимая умеренный риск, сочетаются более рискованные (облигации компаний) и более безопасные (государственные облигации) инвестиции.
  • Рекомендуемая минимальная продолжительность инвестирования в фонд - 1-3 года.

INVL субфонд Новой Европы TOP20

  • Инвестиции концентрированно распределяются среди акций 15-25 компаний, действующих в развивающемся регионе Европы (исключая Россию).
  • Инвестиции с принятием высокого риска колебаний и достижение максимальной отдачи от инвестиций в акции.
  • Рекомендуемая минимальная продолжительность инвестирования в фонд – 3–5 лет.

Фонд „INVL Baltic Fund“

  • Средства фонда инвестируются в акции компаний, котируемых на рынках стран Балтии или активно работающих в странах Балтии.
  • Цель инвестирования - максимальный рост активов с принятием высокого риска.
  • Рекомендуемая минимальная продолжительность инвестирования в фонд – 3-5 лет.

INVL субфонд России TOP20

  • Инвестиции концентрированно распределяются среди акций 15-25 компаний России, которые управляющими фондов были признаны лучшими.
  • Цель инвестирования - максимальная отдача от инвестиций в акции российских компаний с принятием высокого риска колебаний.
  • Рекомендуемая минимальная продолжительность инвестирования в фонд – 3–5 лет.

субфонд облигаций развивающихся мировых рынков INVL

  • средства инвестируются в самые перспективные, согласно кредитному анализу, долговые ценные бумаги от имени правительств, муниципалитетов и предприятий развивающихся стран (бирж и рынков ценных бумаг);
  • при инвестировании соблюдается баланс между более рисковыми (облигациями предприятий) и более безопасными (облигациями правительств, муниципалитетов) инвестициями с целью защиты стоимости активов и обеспечения равномерного возврата инвестиций субфонда.
  • Рекомендуемая минимальная продолжительность инвестирования в фонд – 2 года.

В Šiaulių bankas также можно инвестировать в различные инвестиционные фонды акций и облигаций, управляющими которых являются иностранные субъекты, смешанные фонды и фонды фондов (т.е. фонды, управляющие которых инвестируют в другие инвестиционные фонды). Финансовые консультанты банка могут предложить фонды, инвестирующие в конкретные географические регионы, секторы экономики и диверсифицированные финансовые инструменты, состоящие из комбинаций различных фондов.

Инвестируемая сумма

Какую сумму денег выделить на приобретение единиц инвестиционных фондов, рекомендуется выбирать в соответствии с Вашими инвестиционными целями, желаемым риском и доходностью, а также финансовыми возможностями. Минимальная сумма, которую можно инвестировать в фонды, которыми управляет UAB „INVL Asset Management“, - 25 евро. Минимальная сумма инвестиций в иностранные фонды может быть выше.

Тарифы инвестиционных фондов

В отношении управления инвестиционными фондами действуют сборы (платежи) за управление и распространение. Могут взиматься комиссии за успех и обмен. Подробная информация о сборах здесь.

Выбор инвестиционного фонда

Перед выбором инвестиционного фонда, самостоятельно или с помощью специалистов по финансированию Šiaulių bankas:

  • определите свои инвестиционные цели. Возможные инвестиционные цели: защитить имеющиеся деньги от инфляции, накопить деньги на старость, накопить на большую покупку;
  • принимая во внимание цели (долгосрочные (от 5 лет), средней продолжительности (2-3 года) или краткосрочные (до 2 лет), определите время для инвестирования средств;
  • оцените приемлемый для Вас риск: чем больше продолжительность инвестиций, тем более рискованный фонд Вы можете выбрать;
  • ознакомьтесь с документами выбранных инвестиционных фондов, применимыми сборами и другими отчислениями из активов инвестиционного фонда.

Риск

При инвестировании в инвестиционные фонды, средства доверены управляющему, поэтому сначала мы рекомендуем оценить его компетентность, т. е. каким объемом активов управляет управляющий, какие исторические результаты отдачи, а также, оценены ли фонды управляющего по международным рейтингам (например, „Morningstar“, „Lipper“).

Важно также учитывать, что даже инвестиционные фонды с самым низким риском, такие как фонды денежного рынка или облигаций, вследствие изменения рыночных условий могут потерять часть стоимости, поэтому Вы можете вернуть меньше, чем инвестировали. До покупки единиц инвестиционного фонда, также важно оценить их ликвидность.

Риск инвестиционных фондов, как правило, ниже, чем отдельных акций, потому что они диверсифицированы по классам активов, отраслям, регионам и другим аспектам.

Другими словами, средства инвестиционного фонда могут быть инвестированы в акции различных компаний, поэтому уменьшается кредитный риск одной компании. Если такой инвестиционный фонд инвестирует в компании нескольких разных стран и отраслей, то риск уменьшается еще сильнее. Если же этот же фонд дополнит свою стратегию и инвестирует в облигации и другие виды активов, то риск уменьшится и в отношении классов активов.

Поэтому, прежде чем принять инвестиционное решение, мы рекомендуем внимательно рассмотреть стратегию инвестиционного фонда и инвестиционные правила, изложенные в документах выбранного инвестиционного фонда (проспекты, правила).

Куда обращаться по вопросам инвестирования?

1. В первую очередь, в любом из отделений Šiaulių bankas необходимо подписать Договор о предоставлении инвестиционных услуг и открыть счет ценных бумаг.

2. Наиболее удобный способ обратиться по вопросу инвестирования в фонды - заполнить настоящую форму заявки, и соответствующий специалист с Вами свяжется.

Более подробная информация об этих инвестиционных средствах, условиях и тарифах по телефону 1813
(+370 37 301 337 для звонков из-за границы).

Представленная здесь информация является презентационным маркетинговым сообщением. Она не может рассматриваться как предложение купить какой-либо финансовый инструмент, его продать и (или) заключить сделку (-и).

Инвестируя, Вы берете на себя риски, связанные с инвестициями. Значение единицы фонда может повышаться и понижаться, инвестиции могут быть прибыльными и убыточными, можно не получить финансовой выгоды, можно потерять часть или даже всю сумму инвестиций по причине обстоятельств, которые не зависят от воли и действий AB Šiaulių bankas. Исторические результаты фонда не являются надежным показателем будущей доходности и риска. AB Šiaulių bankas не несет ответственности за Ваши решения, принятые на основе содержащейся здесь информации.

Хоть содержание информации основано на источниках, считающимися надежными, AB Šiaulių bankas и „INVL Asset Management“ не несут ответственности за неточности или убытки, которые могут возникнуть в результате такой информации.

Мы рекомендуем ответственно и тщательно выбирать инвестиционный фонд, обратить внимание на риски, связанные с инвестициями, применимые сборы и другие отчисления, а также внимательно ознакомиться с правилами инвестиционного фонда, проспектом и документ с основной информацией для инвесторов.