„INVL Asset Management“ Investiciniai fondai

Turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“, priklauso vienai iš pirmaujančių turto valdymo grupių Baltijos šalyse „Invalda INVL“. Šios grupės bendrovės taip pat valdo pensijų fondus, alternatyviąsias investicijas, individualius portfelius, privataus kapitalo ir kitas finansines priemones.

Investicinis fondas 

Strategija

INVL besivystančios Europos obligacijų subfondas

 -   Lėšos investuojamos į pagal kredito analizę patraukliausiai atrodančių Vidurio ir Rytų Europos vyriausybių ir įmonių skolos vertybinius popierius.
-   Siekiant užtikrinti tolygią investicijų grąžą ir prisiimant nuosaikią riziką, derinamos rizikingesnės (įmonių obligacijos) ir saugesnės (vyriausybių obligacijos) investicijos.
-   Rekomenduojama minimali investavimo į fondą trukmė – 1–3 metai.

INVL besivystančios Europos be Rusijos TOP20 subfondas

-    Investicijos koncentruotai paskirstomos tarp 15–25 besivystančios Europos (be Rusijos) regione veikiančių bendrovių akcijų.
-    Investuojant prisiimama didelė svyravimų rizika ir siekiama maksimalios investicijų į akcijas grąžos.
-    Rekomenduojama minimali investavimo į fondą trukmė – 3–5 metai.

INVL Baltijos fondas

-    Fondo lėšos investuojamos į Baltijos šalių rinkose kotiruojamas arba Baltijos šalyse aktyviai veikiančių įmonių akcijas.
-    Investuojant siekiama maksimalaus turto prieaugio bei prisiimama didelė svyravimų rizika.
-    Rekomenduojama minimali investavimo į fondą trukmė – 3-5 metai.

INVL Rusijos TOP20 subfondas

-    Investicijos koncentruotai paskirstomos tarp 15–25 geriausiai fondų valdytojų įvertintų bendrovių akcijų Rusijoje.
-    Investuojant siekiama maksimalios investicijų į Rusijos įmonių akcijas grąžos ir prisiimama didelė svyravimų rizika.
-    Rekomenduojama minimali investavimo į fondą trukmė – 3–5 metai

INVL besivystančių pasaulio rinkų obligacijų subfondas

-    Lėšos investuojamos į pagal kredito analizę perspektyviausius besivystančių šalių (vertybinių popierių biržų ir rinkų) vyriausybių, savivaldybių ir įmonių skolos vertybinius popierius;
-    Investuojant derinamos rizikingesnės (įmonių obligacijos) ir saugesnės (vyriausybių, savivaldybių obligacijos) investicijos, siekiant apsaugoti turto vertę ir užtikrinti tolygią subfondo investicijų grąžą.
-    Rekomenduojama minimali investavimo į fondą trukmė – 2 metai.

Investuojama suma

Kiek lėšų skirti investicinių fondų vienetams įsigyti, rekomenduojama pasirinkti atsižvelgiant į savo investavimo tikslus, pageidaujamą riziką ir pelną bei finansines galimybes. UAB „INVL Asset Management“  valdomiems investiciniams fondams netaikomi minimalios investuojamos sumos apribojimai (minimali suma – 0 EUR).

Investicinių fondų mokesčiai

Investicinių fondų valdymui taikomi valdymo ir platinimo mokesčiai (įmokos). Gali būti taikomi ir sėkmės bei keitimo mokesčiai. Detaliau su taikomais mokesčiais galite susipažinti čia.

Rizika

Investuojant į investicinius fondus lėšos patikimos valdytojui, todėl pirmiausia rekomenduojame įvertinti jo kompetenciją, t. y. kiek turto valdo valdytojas, kokie yra istoriniai turto valdytojo pasiekti grąžos rezultatai, taip pat ar valdytojo fondai yra įvertinti tarptautiniais reitingais (pvz., „Morningstar“, „Lipper“).

Taip pat svarbu įvertinti, kad net mažiausios rizikos investiciniai fondai, pavyzdžiui, pinigų rinkos ar obligacijų, keičiantis rinkos sąlygoms gali prarasti dalį vertės, tad galite atgauti mažiau, nei investavote. Prieš įsigyjant investicinio fondo vienetų, taip pat svarbu įvertinti jų likvidumą.

Investicinių fondų rizika dažniausiai yra mažesnė nei pavienių akcijų, nes jie yra diversifikuoti pagal turto klases, sektorius, regionus ir kitais aspektais.

Kitaip tariant, investicinio fondo lėšos gali būti investuojamos į įvairių įmonių akcijas, todėl mažėja vienos įmonės kredito rizika. Jei toks investicinis fondas investuoja į kelias įvairių šalių ir sektorių bendroves, tai rizika mažėja dar labiau. Jei tas pats fondas papildytų savo strategiją ir investuotų į obligacijas ir kitas turto rūšis, tai rizika sumažėtų ir turto klasių aspektu.

Tad prieš priimant investicinį sprendimą rekomenduojame atidžiai išnagrinėti investicinio fondo strategiją ir investavimo taisykles, nustatytas pasirinkto investicinio fondo dokumentuose (prospektuose, taisyklėse).

Čia pateikiama informacija yra tik pristatomasis rinkodaros pranešimas. Ji negali būti vertinama kaip pasiūlymas, raginimas ar rekomendacija įsigyti kurių nors finansinių priemonių, jas parduoti ir (ar) sudaryti sandorį (-ius).

Investuodami Jūs prisiimate su investavimu susijusią riziką. Fondo vieneto vertė gali tiek kilti, tiek kristi, investicijos gali būti tiek pelningos, tiek nuostolingos, finansinės naudos galima ir negauti, galima prarasti dalį ar net visą investuotą sumą dėl aplinkybių, kurios nepriklauso nuo AB Šiaulių bankas valios ir veiksmų. Istoriniai fondo rezultatai nėra patikimas ateities grąžos ir rizikos rodiklis. AB Šiaulių bankas nėra atsakingas už Jūsų sprendimus, priimtus remiantis čia pateikiama informacija.

Nors informacijos turinys yra pagrįstas šaltiniais, kurie laikomi patikimais, AB Šiaulių bankas ir „INVL Asset Management“ nėra atsakingi už netikslumus ar nuostolius, kurie gali atsirasti remiantis tokia informacija.

Rekomenduojame atsakingai ir kruopščiai pasirinkti investicinį fondą, atkreipti dėmesį į su investicijomis susijusias rizikas, taikomus mokesčius ir kitus atskaitymus bei atidžiai perskaityti investicinio fondo taisykles, prospektą ir pagrindinės informacijos investuotojams dokumentą.