Šiaulių banko grupės pensijų fondai klientams per pusmetį uždirbo beveik 100 mln. eurų

Per pirmąjį 2024 m. pusmetį Šiaulių banko grupės turto valdymo įmonės „SB Asset Management“ valdomi II pakopos pensijų fondai dalyviams uždirbo 97 mln. eurų jau atskaičius visus mokesčius. Vidutiniškai per pusmetį vienas kaupiantysis uždirbo 558 eurų grąža – tokia suma beveik atitinka vidutinę vieno mėnesio pensiją.

Sėkmingą pusmetį lėmė augusios akcijų rinkos ir pasirinkta ilgalaikė investavimo strategija.

Bendrovės valdomų II pakopos INVL pensijų fondų investicinė grąža pirmąjį šių metų pusmetį siekė 8,2 proc. (lyg. Indeksas* – 9,63 proc.) Akcijų pensijų fondai, kuriuose įprastai kaupia klientai, gimę 1975 m. ir vėliau, pirmąjį šių metų pusmetį uždirbo 11-12 proc. Vyresniems klientams pritaikytos gyvenimo ciklo strategijos, kuriose turto dalis nukreipta į saugesnes investicijas, kaip obligacijos, šiemet generavo 3-8 proc. grąžą**.

Didžiausias sumas yra sukaupę II pakopos INVL pensijų fondų dalyviai, kuriems šiuo metu yra nuo 43 iki 49 metų, vidutinė jų sukaupta suma sudaro 9640,16 eurų.  Iš viso „SB Asset Management“ valdomuose II ir III pakopų fonduose pensijai kaupia beveik 200 tūkst. žmonių.

„Pirmasis šių metų pusmetis finansų rinkoms buvo sėkmingas, jos gana reikšmingai augo, tad tai lėmė ir pensijų fondų vertės augimą. Pensijų fondų, kuriuose kaupia jauniausi žmonės, vertė per šį laikotarpį kilo į naujas rekordines aukštumas“, – sako Vaidotas Rūkas, „SB Asset Management“ vadovas.

Viena svarbiausių akcijų rinkų augimo priežasčių, kaip išskiria V. Rūkas – dideli investuotojų lūkesčiai dėl dirbtinio intelekto versle panaudojimo, mat jis ateityje gali paskatinti augti pasaulines kompanijas.

V. Rūkas pabrėžia, kad net žvelgiant į ilgesnį nei penkerių metų laikotarpį, bendrovės valdomi pensijų fondai būsimiems pensininkams uždirbo net ir investuotojų lūkesčius viršijančią grąžą.

„Kai vertiname, ko apskritai realu tikėtis iš kapitalo rinkų ilguoju laikotarpiu, tai dažniausiai kalbame apie aukštą vienaženklę grąžą. Tai reiškia, kad pensijų fondų dalyvių grąža viršijo įprastus lūkesčius.

Akcijų pensijų fondai, kuriuose kaupia dauguma dabartinių kaupiančiųjų ir kuriems šiuo metu ne daugiau penkiasdešimties, per visą laikotarpį nuo paskutinės pensijų reformos 2019 m. uždirbo daugiau nei 80 proc. grąžą arba vidutiniškai 11,4 proc. per metus. Tai netgi daugiau nei įprastai galima tikėtis iš kapitalo rinkų“, – teigia V. Rūkas.

Vidutinė šio laikotarpio II pakopos akcijų pensijų fondų grąža beveik dvigubai viršijo ir vidutinę infliaciją, nors pastaroji šiuo laikotarpiu buvo gana aukšta ir siekė 6,6 proc.

„Nuo pensijų fondų atsiradimo 2004 m. iki 2019 m. pradžios, kai buvo sukurti gyvenimo ciklo fondai, mūsų klientai II pakopos pensijų fonduose buvo sukaupę 360 mln. eurų. Per penkerius metus jiems uždirbome 350 mln. eurų. Vadinasi, sėkmingos investicijos bendrovės valdomo portfelio vertę vien iš gautos grąžos leido padidinti beveik dvigubai. Antra tiek buvo naujai investuota dėl žmonių ir valstybės pervedimų į fondus“, – skaičiuoja V. Rūkas.

„SB Asset Management“ vadovo teigimu, ilgalaikę aukštą investicinę grąžą bendrovei pavyko pasiekti investuojant su mažesne nei konkurentų rizika. Investavimo ekspertas primena, kad vertinant pensijų fondų rezultatus, geriausia yra žvelgti į ilgesnę perspektyvą, mat ir pensijai dažniausiai kaupiama visą gyvenimą – kelias dešimtis metų.

„Be abejo, rinkos svyruoja. Svyravimų galime tikėtis ir ateityje. Mūsų investavimo principai „Index Plus“ pasiteisino pandeminiais 2020-aisiais ir 2022-iaisiais, kai šoką visame pasaulyje sukėlė karas. Rinkoms smunkant mums pavykdavo išsaugoti daugiau pensijų fondų vertės palyginti su konkurentais, o rinkoms atsigavus demonstruojame panašius aukštus rezultatus. Tai padeda išlikti tarp lyderių pagal grąžą, bet pensijai kaupiantiems mūsų klientams miegoti ramiau dėl mažiausių svyravimų“, – dėsto V. Rūkas.

„Index Plus“ principai reiškia, kad investicijų valdytojai derina investicijas į žemų sąnaudų pasaulio indeksų fondus ir į alternatyviąsias privačias turto klases, taip siekdami mažesne rizika uždirbti norimą grąžą.

* Lyginamasis indeksas – valdymo įmonės pasirinktas rodiklis (ar keli rodikliai), su kurio reikšmės kitimu lyginama fondo investicijų portfelio investicinė grąža ir kuris investuotojui padeda įvertinti fondo valdytojo darbą, objektyviai palyginti pasiektą investicinę grąžą pagal numatytą investavimo strategiją bei parodo, kokio dydžio riziką fondo valdytojas yra linkęs prisiimti. Detalesnę informaciją bei kiekvieno pensijų fondo lyginamuosius indeksus galite rasti www.sb.lt

** Šaltinis: https://www.lb.lt/lt/pf-veiklos-rodikliai#ex-1-1

Kaupiant pensijų fonduose yra prisiimama investavimo rizika. Pensijų kaupimo bendrovė negarantuoja pensijų fondų pelningumo. Pensijų fondo vieneto vertė gali ir kilti, ir kristi. Jūs galite atgauti mažiau nei investavote. Pensijų fondo praeities investicijų valdymo rezultatai negarantuoja tokių pačių rezultatų ir pelningumo ateityje. Praėjusio laikotarpio rezultatai nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.

Rekomenduojame atsakingai ir kruopščiai pasirinkti pensijų fondą, atkreipti dėmesį į su investicijomis susijusias patiriamas rizikas, taikomus atskaitymus bei atidžiai perskaityti pensijų fondo taisykles, kurios yra neatsiejama pensijų kaupimo sutarties dalis. Visa išdėstyta informacija yra reklaminio pobūdžio, kuri negali būti interpretuojama kaip rekomendacija, pasiūlymas ar kvietimas kaupti lėšas „SB Asset Management“ valdomuose pensijų fonduose. Pateikiama informacija negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas. Nors šios reklaminio pobūdžio informacijos turinys yra pagrįstas šaltiniais, kurie yra laikomi patikimais, „SB Asset Management“ ir AB Šiaulių bankas nėra atsakingi už šios informacijos netikslumus, pasikeitimus, taip pat ir nuostolius, kurių gali atsirasti, kai investicijos grindžiamos šia informacija.