Tarptautinės sankcijos Rusijai / Baltarusijai ir ką verta žinoti klientams

Informuojame, kad dėl Rusijos vykdomų karo veiksmų Ukrainos atžvilgiu, Europos Sąjunga, JAV, Didžioji Britanija ir kitos šalys (nuolat pildosi) įveda naujas sankcijas Rusijai.

Šiaulių bankas atsakingai laikosi galiojančių normų bei sankcijų režimų, todėl nevykdys ir nepriims mokėjimų, jei šie bus susiję su į sankcijų sąrašus įtrauktais subjektais. Atkreipiame dėmesį, kad bankas turi teisę nutraukti bendradarbiavimą su klientais, kuriems yra taikomos sankcijos, taip pat tais atvejais jei kyla pagrįstų abejonių, kad jie pažeidžia sankcijas ar vengia jų laikytis.

Dėl paskelbtų sankcijų Rusijai ir Baltarusijai buvo sustiprinta mokėjimų, susijusių su šiomis šalimis, stebėsena. Atkreipiame dėmesį, kad dėl šių ribojimų mokėjimų vykdymas (išeinančių ir įeinančių) gali užtrukti iki 10 darbo dienų (išskirtiniais atvejais – ir ilgiau), ypač jei mokėjimai yra susiję su Rusija, Baltarusija ar Ukraina. Su ilgesniais analizės terminais gali susidurti ir vietinės operacijos.

Taip pat informuojame, kad atsižvelgiant į Rusijai bei Baltarusijai taikomas tarptautines, ekonomines, finansines sankcijas dėl vykdomų karo veiksmų Ukrainos atžvilgiu, nuo 2022 m. balandžio 25 d. mokėjimo paslaugos į/iš Rusijos Federacijos ir Baltarusijos Respublikos bus vykdomos tik esamiems klientams. T. y. klientams, pradėjusiems bendradarbiavimą su Šiaulių banku nuo balandžio 25 d. – mokėjimų į/iš minėtų šalių nevykdysime. Vertindami situaciją, kalbamės su Klientais apie jų situaciją, lūkesčius ir planus bei skatiname verslus persiorientuoti į kitas rinkas, priimti apgalvotus ir rizikas bei priklausomybę nuo Rusijos ir Baltarusijos mažinančius sprendimus.

Tam, kad mokėjimų vykdymas būtų sklandus, prašome iš anksto planuoti mokėjimus, būti pasirengus, banko prašymu, pateikti mokėjimą pagrindžiančius dokumentus bei informaciją. Taip pat inicijuojant mokėjimus prašome pateikti išsamią ir tikslią informaciją.

Kas yra sankcijos?

Tarptautinės sankcijos – nekarinio poveikio ribojamosios priemonės, kuriomis siekiama užtikrinti tarptautinę taiką ir saugumą bei pagarbą žmogaus teisėms. Poveikio priemonės gali būti plataus spektro kaip pavyzdžiui, apribojimai juridiniam ar fiziniam asmeniui, valstybei, teritorijai ar kitam subjektui arba tam tikroms prekėms ar paslaugoms. Šias poveikio priemones nustato Jungtinės Tautos (JT), Europos Sąjunga (ES) arba atskiros šalys (pvz., Jungtinės Amerikos Valstijos – JAV).

Kam taikomos sankcijos?

Visi fiziniai ir juridiniai asmenys privalo laikytis Jungtinių Tautų, Europos Sąjungos ir nacionalinių sankcijų režimų. Šiaulių bankas laikosi visų galiojančių sankcijų ir kviečia klientus įsitikinti, kad jų vykdoma veikla ir sandoriai neprieštarauja galiojantiems ribojimams.

Kaip sankcijos gali paveikti bankų paslaugas?

Tarptautinių mokėjimų apdorojimo laikas gali būti ilgesnis nei įprastai, ypač jei mokėjimai susiję su Rusija, Baltarusija ar Ukraina.

Taip pat rekomenduojame verslininkus informuoti savo partnerius, kurie vykdo jums skirtus mokėjimus, nurodyti Šiaulių banko korespondentus, veikiančius Europos Sąjungoje, o ne Rusijoje:

Raiffeisen Bank International, Viena – SWIFT kodas  RZBA ATWW

Commerzbank, Frankfurt - SWIFT kodas  COBA DEFF

Kodėl gali užtrukti mokėjimo operacijos?

Dėl paskelbtų sankcijų Rusijai ir Baltarusijai buvo sustiprinta mokėjimų, susijusių su šiomis šalimis, stebėsena. Atkreipiame dėmesį, kad dėl šių ribojimų mokėjimų vykdymas (išeinančių ir įeinančių) gali užtrukti iki 10 darbo dienų (išskirtiniais atvejais – ir ilgiau), ypač jei mokėjimai yra susiję su Rusija, Baltarusija ar Ukraina. Su ilgesniais analizės terminais gali susidurti ir vietinės operacijos.

Taip pat informuojame, kad atsižvelgiant į Rusijai bei Baltarusijai taikomas tarptautines, ekonomines, finansines sankcijas dėl vykdomų karo veiksmų Ukrainos atžvilgiu, nuo 2022 m. balandžio 25 d. mokėjimo paslaugos į/iš Rusijos Federacijos ir Baltarusijos Respublikos bus vykdomos tik esamiems klientams. T. y. klientams, pradėjusiems bendradarbiavimą su Šiaulių banku nuo balandžio 25 d. – mokėjimų į/iš minėtų šalių nevykdysime. Vertindami situaciją, kalbamės su Klientais apie jų situaciją, lūkesčius ir planus bei skatiname verslus persiorientuoti į kitas rinkas, priimti apgalvotus ir rizikas bei priklausomybę nuo Rusijos ir Baltarusijos mažinančius sprendimus.

Tam, kad mokėjimų vykdymas būtų sklandus, rekomenduojame:

  • Visiems klientams, tiek privatiems, tiek verslo, vykdantiems verslą su Rusijos ir / ar Baltarusijos subjektais, būti pasirengus pateikti Bankui papildomus dokumentus, pagrindžiančius mokėjimus (įskaitant ir informaciją apie verslo partnerio ir (ar) kliento naudos gavėjus).
  • Atliekant mokėjimus, mokėjimų paskirtyje pateikti išsamią ir tikslią informaciją. Pavyzdžiui, atliekant mokėjimus pagal sąskaitą-faktūrą nurodyti ne tik jos numerį, bet ir prekių galutinį gavėją, tipą, jurisdikcijas ir kitą svarbią informaciją.
  • Prieš pradedant dirbti su verslo partneriais ar teikti paslaugas klientams ir vykdant sandorius, susijusius su Rusija ir/ ar Baltarusija, atsakingai įsivertinti sankcijų riziką.
  • Pasitikrinti ir įsitikinti, kad verslo partneris ir (ar) klientas bei jo naudos gavėjai nėra įtraukti į sankcijų sąrašus. Rekomenduojame verslo partnerio ir (ar) kliento atitiktį sankcijų sąrašams tikrinti ne tik užmezgant naujus verslo ryšius su partneriais ir (ar) klientais, tačiau šį patikrinimą kartoti reguliariai ir esant ilgalaikiams verslo santykiams.
  • Vertinti verslo operacijų ir turimų verslo partnerių geografinę riziką bei įgyvendinti principą Pažink savo verslo partnerį.
Ar nepaprastoji padėtis turi įtakos veiklai?

Ne, Šiaulių bankas veikia įprastai.

Ar keitėsi pinigų išgryninimo sąlygos, limitai?

Klientams taikomi įprasti limitai mokėjimo kortelėms. Bankas netaiko jokių papildomų ribojimų, klientai, kaip visada, esant poreikiui limitus gali pasididinti interneto banke arba skyriuje.

Ar vykdomi mokėjimai į/iš Ukrainos?

Ukrainos bankinė sistema veikia, mokėjimai vykdomi, tačiau gali užtrukti ilgiau nei įprastai.

Šiaulių bankas savo iniciatyva skelbia – nuo vasario 24 d. visi pinigų pervedimai privatiems ir verslo klientams į Ukrainą yra visiškai nemokami. Jei už mokėjimą buvo nurašyti mokesčiai, dėl to daryti nieko nereikia. Mokesčiai bus sugrąžinti artimiausiu metu. Rekomenduojame pervedimus atlikti eurais.

Kiek kainuoja pervedimai į Ukrainą?

Šiaulių bankas savo iniciatyva skelbia – nuo vasario 24 d. visi pinigų pervedimai privatiems ir verslo klientams į Ukrainą yra visiškai nemokami. Jei už mokėjimą buvo nurašyti mokesčiai, dėl to daryti nieko nereikia. Mokesčiai bus sugrąžinti artimiausiu metu. Rekomenduojame pervedimus atlikti eurais

Naujos sąskaitos atidarymas ukrainiečiams

Ukrainos piliečiams banko sąskaitą atidarysime nemokamai, taip pat 12 mėn. netaikysime paslaugų plano „Tradicinis Ukrainos piliečiams“ mokesčio. Ukrainiečiai kviečiami atvykti į bet kurį Šiaulių banko klientų aptarnavimo skyrių. Jų sąrašą galima rasti paspaudus čia. Vizitui prašome užsiregistruoti tel. 1813 arba internetu, pasirinkus artimiausią skyrių.

Išsamią informaciją apie tai, kaip atidaryti sąskaitą, jos valdymą ir paslaugų planą – rasite paspaudę nuorodas: lietuvių kalbaanglų kalbarusų kalbaukrainiečių kalba.

Ar vykdomi mokėjimai į/iš Rusijos ar Baltarusijos?

Nuo šių metų rugsėjo 1 d. nebevykdome mokėjimų į Rusijos Federaciją ir Baltarusijos Respubliką arba iš jų, bet kuria valiuta.

Taip pat primename, kad įsigaliojus naujiems įkainiams už kredito pervedimą į šalis arba gautų mokėjimų įskaitymą iš šalių, kurioms, vadovaujantis LR pinigų plovimo ir teroristų finansavimo įstatymu ir kitais teisės aktais, Bankas vykdo sustiprintą stebėseną, bus taikomas papildomas 50 EUR mokestis. 

Kokie Rusijos / Baltarusijos bankai atjungti nuo SWIFT ir ką tai reiškia?

Nuo SWIFT jau atjungti bankai:

SWIFT KODAS BANKO PAVADINIMAS
VTBRRUMM JSC VTB BANK
VTCARUMM JSC VTB CAPITAL
MOSWRUM2 BM-BANK JOINT-STOCK COMPANY
POSBRUMM POST BANK JOINT STOCK COMPANY
CNOVRUMM NOVIKOMBANK JSC
PRMSRUMM PROMSVYAZBANK PJSC
JSNMRUMM BANK OTKRITIE FINANCIAL CORPORATION (PUBLIC JOINT-STC COMPANY)
OBJSRUMM OTKRITIE BROKER JOINT STOCK COMPANY
RUIDRUMM ROSGOSSTRAKH BANK
ROSYRU2P THE ROSSIYA BANK
SOMRRUMM SOVCOMBANK
DALVRU8X ORIENT EXPRESS BANK
BFEARUMM VEB BANK (VNESHECONOMBANK)
EXIRRUMM EXIMBANK OF RUSSIA JSC
VTBRRUM2 JSC VTB BANK
RUDLRUMM BANK OTKRITIE FINANCIAL CORPORATION (PUBLIC JOINT-STC COMPANY)

Nuo kovo 20 d. nuo SWIFT atjungiami šie Baltarusijos bankai

SWIFT KODAS

BANKO PAVADINIMAS

BAPBBY2X BELAGROPROMBANK
MMBNBY22

MOSCOW-MINSK

BRRBBY2X

DEVELOPMENT BANK OF THE REPUBLIC OF BELARUS

Nuo birželio 14 d. nuo SWIFT atjungiami šie Rusijos ir /ar Baltarusijos bankai

SWIFT KODAS     BANKO PAVADINIMAS
BLBBBY2X BELINVESTBANK JSC
MCRBRUMM CREDIT BANK OF MOSCOW (OPEN JOINT STOCK COMPANY)
HRANRUMM INKAKHRAN NKO (OAO)
VSTARUMM BLANC BANK (LIMITED LIABILITY COMPANY)
RUNBRUMM RUSNARBANK
SKSBRUMM SKS BANK LIMITED LIABILITY COMPANY
RUAGRUMM RUSSIAN AGRICULTURAL BANK
SABRRUMM SBERBANK
CETBRUMM CETELEM BANK, LLC
SABRRU2P SBERBANK (SEVERO-ZAPADNY HEAD OFFICE)
SABRRU66 SAVINGS BANK OF THE RUSSIAN FEDERATION (BAIKALSKYOFFICE)
SABRRU8K SBERBANK (DALNEVOSTOCHNY HEAD OFFICE)
SABRRUM3 SBERBANK (SREDNERUSSKY HEAD OFFICE)
TDICRUMM JSC SBERBANK CIB

Tai reiškia, kad į šiuos bankus, mokėjimo operacijos visomis valiutomis nebus vykdomos ir gaunamos. 

Finansų įstaigų sąrašas iš / į kurias Šiaulių bankas AB nepriima ir neleidžia vykdyti mokėjimų
Rusija
Alfa Bank
Sberbank
IS Bank AO
Moscow Industrial Bank
Transkapitalbank
Joint Stock Commercial Bank Investment Trade Bank
Russian National Commercial Bank (RNKB OAO)
Bank National Factoring Company Joint Stock Company
Bank Otkritie Financial Corporation
Bank Rossiya
VEB Capital
BM Bank
Commercial Bank Agrosoyuz
Evrofinance Mosnarbank
Eximbank of Russia
Inresbank OOO
Investcapitalbank
Joint Stock Commercial Bank Rublev
Black Sea Bank of Development and Reconstruction
Genbank
Sevastopolsky Morskoy Bank
Commercial Bank Novikombank
Company Commercial Bank North Credit
JSB Sobinbank
MB Bank
Commercial Bank Verkhnevolzhsky
Krasnodar Regional Investment Bank
Orient Express Bank
PAO Mosoblbank
Promsvyazbank
Rosgosstrakh Bank
Russian Financial Alliance Bank
Russian Financial Corporation
Sarovbusinessbank
SMP Bank
Sovcombank
Taatta, AO
Tempbank
TSMRBank
Vnesheconombank
VTB Bank
VVB
West-Siberian Commercial Bank
Innovation Center for Banking Technologies
Joint Stock Company Sovcombank Life
PSB Avtofaktoring
PSB-Forex
Sovcombank Asset Management
Sovcombank Factoring
Sovcombank Insurance
Sovcombank Leasing
Sovcombank Technologies
Baltarusija
Bank Dabrabyt Joint Stock Company
Belarusian Bank for Development and Reconstruction Belinvestbank Open Joint Stock Compan
Bank Belveb OJSC
Ukraina
Prominvestbank

Atkreipiame dėmesį, kad ribojimai taikomi ir toms finansų įstaigoms, kuriose aukščiau nurodyti sankcionuoti subjektai turi 50% ar didesnę dalį akcijų (finansų įstaigos gali būti įsteigtos bei veikti ir kitose nei Rusija, Baltarusija, Ukraina šalyse) arba yra kontroliuojami sankcionuoto banko kitais būdais.

SVARBU: Primename, kad atsižvelgiant į esamą situaciją, sankcijų reglamentai ir apribojimai gali nuolatos keistis.

Kaip Šiaulių bankas vykdo veiklą?

Šaulių bankas veikia įprastai. Tiesioginio poveikio banko paslaugoms nėra.

Kaip būtų saugomos mano banko sąskaitoje esančios lėšos, prasidėjus karui?

Šiaulių bankas veikia įprastai, klientams nėra pagrindo nerimauti. Klientų lėšų saugumo ir informacijos užtikrinimas yra aukščiausias Šiaulių banko ir kitų kredito įstaigų veiklos prioritetas. Indėliai, laikomi Lietuvoje registruotuose bankuose, yra apdrausti valstybiniu indėlių ir investicijų draudimu iki 100 000 eurų vienam indėlininkui kiekvienoje kredito įstaigoje. Visos kredito įstaigos nuolat seka situaciją ir ruošiasi įvairiems scenarijams, kad užtikrintų klientų lėšų saugumą visomis aplinkybėmis. Būtiniausių paslaugų teikimas išskirtinėmis aplinkybėmis būtų užtikrinamas koordinuojant bankų, Lietuvos banko ir valstybės institucijų veiksmus.

Į ką dar reiktų atkreipti dėmesį?

Rekomenduojame Klientams būti ypač kritiškais informacijai ir pasikliauti tik patikimais šaltiniais.

Įvertinkite ir tai, kad sukčiai gali pasinaudoti situacija, todėl prašome saugoti savo duomenis, tikrinti kam atliekate pavedimus, vos kilus įtarimui – nedelsiant nutraukite veiksmus, informuokite banką ir teisėsaugą.

Kas įtrauktas į tarptautines sankcijas?

Daugiau aktualios informacijos apie sankcijas galite rasti:

Lietuvos užsienio reikalų ministerija: https://urm.lt/default/lt/uzsienio-politika/uzsienio-politikos-prioritetai/lietuvos-saugumo-politika/sankcijos

Europos Sąjungos sankcijos: https://consilium.europa.eu/

JAV Iždo departamento Užsienio lėšų kontrolės biuro sankcijos: https://home.treasury.gov/policy-issues/office-of-foreign-assets-control-sanctions-programs-and-information

Svarbu atkreipti dėmesį, kad pagal tai, kuriose šalyse finansų įstaigos veikia, jų įgyvendinamų sankcijų sąrašai gali būti skirtingi.