Tarptautinės sankcijos Rusijai / Baltarusijai ir ką verta žinoti klientams

Tarptautinės sankcijos – nekarinio poveikio ribojamosios priemonės, kuriomis siekiama užtikrinti tarptautinę taiką ir saugumą bei pagarbą žmogaus teisėms. Poveikio priemonės gali būti plataus spektro kaip pavyzdžiui, apribojimai juridiniam ar fiziniam asmeniui, valstybei, teritorijai ar kitam subjektui arba tam tikroms prekėms ar paslaugoms. Šias poveikio priemones nustato Jungtinės Tautos (JT), Europos Sąjunga (ES) arba atskiros šalys (pvz., Jungtinės Amerikos Valstijos – JAV).

Visi fiziniai ir juridiniai asmenys privalo laikytis Jungtinių Tautų, Europos Sąjungos ir nacionalinių sankcijų režimų. Šiaulių bankas laikosi visų galiojančių sankcijų ir kviečia klientus įsitikinti, kad jų vykdoma veikla ir sandoriai neprieštarauja galiojantiems ribojimams.

Tarptautinių mokėjimų apdorojimo laikas gali būti ilgesnis nei įprastai, ypač jei mokėjimai susiję su Rusija, Baltarusija ar Ukraina.

Taip pat rekomenduojame verslininkus informuoti savo partnerius, kurie vykdo jums skirtus mokėjimus, nurodyti Šiaulių banko korespondentus, veikiančius Europos Sąjungoje, o ne Rusijoje:

Raiffeisen Bank International, Viena – SWIFT kodas  RZBA ATWW

Commerzbank, Frankfurt - SWIFT kodas  COBA DEFF

Dėl paskelbtų sankcijų Rusijai ir Baltarusijai buvo sustiprinta mokėjimų, susijusių su šiomis šalimis, stebėsena. Atkreipiame dėmesį, kad dėl šių ribojimų mokėjimų vykdymas (išeinančių ir įeinančių) gali užtrukti iki 10 darbo dienų (išskirtiniais atvejais – ir ilgiau), ypač jei mokėjimai yra susiję su Rusija, Baltarusija ar Ukraina. Su ilgesniais analizės terminais gali susidurti ir vietinės operacijos.

Taip pat informuojame, kad atsižvelgiant į Rusijai bei Baltarusijai taikomas tarptautines, ekonomines, finansines sankcijas dėl vykdomų karo veiksmų Ukrainos atžvilgiu, nuo 2022 m. balandžio 25 d. mokėjimo paslaugos į/iš Rusijos Federacijos ir Baltarusijos Respublikos bus vykdomos tik esamiems klientams. T. y. klientams, pradėjusiems bendradarbiavimą su Šiaulių banku nuo balandžio 25 d. – mokėjimų į/iš minėtų šalių nevykdysime. Vertindami situaciją, kalbamės su Klientais apie jų situaciją, lūkesčius ir planus bei skatiname verslus persiorientuoti į kitas rinkas, priimti apgalvotus ir rizikas bei priklausomybę nuo Rusijos ir Baltarusijos mažinančius sprendimus.

Tam, kad mokėjimų vykdymas būtų sklandus, rekomenduojame:

• Visiems klientams, tiek privatiems, tiek verslo, vykdantiems verslą su Rusijos ir / ar Baltarusijos subjektais, būti pasirengus pateikti Bankui papildomus dokumentus, pagrindžiančius mokėjimus (įskaitant ir informaciją apie verslo partnerio ir (ar) kliento naudos gavėjus).
• Atliekant mokėjimus, mokėjimų paskirtyje pateikti išsamią ir tikslią informaciją. Pavyzdžiui, atliekant mokėjimus pagal sąskaitą-faktūrą nurodyti ne tik jos numerį, bet ir prekių galutinį gavėją, tipą, jurisdikcijas ir kitą svarbią informaciją.
• Prieš pradedant dirbti su verslo partneriais ar teikti paslaugas klientams ir vykdant sandorius, susijusius su Rusija ir/ ar Baltarusija, atsakingai įsivertinti sankcijų riziką.
• Pasitikrinti ir įsitikinti, kad verslo partneris ir (ar) klientas bei jo naudos gavėjai nėra įtraukti į sankcijų sąrašus. Rekomenduojame verslo partnerio ir (ar) kliento atitiktį sankcijų sąrašams tikrinti ne tik užmezgant naujus verslo ryšius su partneriais ir (ar) klientais, tačiau šį patikrinimą kartoti reguliariai ir esant ilgalaikiams verslo santykiams.
• Vertinti verslo operacijų ir turimų verslo partnerių geografinę riziką bei įgyvendinti principą Pažink savo verslo partnerį.

Ne, Šiaulių bankas veikia įprastai.

Klientams taikomi įprasti limitai mokėjimo kortelėms. Bankas netaiko jokių papildomų ribojimų, klientai, kaip visada, esant poreikiui limitus gali pasididinti interneto banke arba skyriuje.

Ukrainos bankinė sistema veikia, mokėjimai vykdomi, tačiau gali užtrukti ilgiau nei įprastai.

Šiaulių bankas savo iniciatyva skelbia – nuo vasario 24 d. visi pinigų pervedimai privatiems ir verslo klientams į Ukrainą yra visiškai nemokami. Jei už mokėjimą buvo nurašyti mokesčiai, dėl to daryti nieko nereikia. Mokesčiai bus sugrąžinti artimiausiu metu. Rekomenduojame pervedimus atlikti eurais.

Šiaulių bankas savo iniciatyva skelbia – nuo vasario 24 d. visi pinigų pervedimai privatiems ir verslo klientams į Ukrainą yra visiškai nemokami. Jei už mokėjimą buvo nurašyti mokesčiai, dėl to daryti nieko nereikia. Mokesčiai bus sugrąžinti artimiausiu metu. Rekomenduojame pervedimus atlikti eurais

Ukrainos piliečiams banko sąskaitą atidarysime nemokamai, taip pat 12 mėn. netaikysime paslaugų plano „Tradicinis Ukrainos piliečiams“ mokesčio. Ukrainiečiai kviečiami atvykti į bet kurį Šiaulių banko klientų aptarnavimo skyrių. Jų sąrašą galima rasti paspaudus čia. Vizitui prašome užsiregistruoti tel. 1813 arba internetu, pasirinkus artimiausią skyrių.

Išsamią informaciją apie tai, kaip atidaryti sąskaitą, jos valdymą ir paslaugų planą – rasite paspaudę nuorodas: lietuvių kalba, anglų kalba, rusų kalba, ukrainiečių kalba.

Nuo šių metų rugsėjo 1 d. nebevykdome mokėjimų į Rusijos Federaciją ir Baltarusijos Respubliką arba iš jų, bet kuria valiuta.

Taip pat primename, kad įsigaliojus naujiems įkainiams už kredito pervedimą į šalis arba gautų mokėjimų įskaitymą iš šalių, kurioms, vadovaujantis LR pinigų plovimo ir teroristų finansavimo įstatymu ir kitais teisės aktais, Bankas vykdo sustiprintą stebėseną, bus taikomas papildomas 50 EUR mokestis. 

Nuo SWIFT jau atjungti bankai:

Nuo kovo 20 d. nuo SWIFT atjungiami šie Baltarusijos bankai

Nuo birželio 14 d. nuo SWIFT atjungiami šie Rusijos ir /ar Baltarusijos bankai

Tai reiškia, kad į šiuos bankus, mokėjimo operacijos visomis valiutomis nebus vykdomos ir gaunamos. 

Atkreipiame dėmesį, kad ribojimai taikomi ir toms finansų įstaigoms, kuriose aukščiau nurodyti sankcionuoti subjektai turi 50% ar didesnę dalį akcijų (finansų įstaigos gali būti įsteigtos bei veikti ir kitose nei Rusija, Baltarusija, Ukraina šalyse) arba yra kontroliuojami sankcionuoto banko kitais būdais.

SVARBU: Primename, kad atsižvelgiant į esamą situaciją, sankcijų reglamentai ir apribojimai gali nuolatos keistis.

Šaulių bankas veikia įprastai. Tiesioginio poveikio banko paslaugoms nėra.

Šiaulių bankas veikia įprastai, klientams nėra pagrindo nerimauti. Klientų lėšų saugumo ir informacijos užtikrinimas yra aukščiausias Šiaulių banko ir kitų kredito įstaigų veiklos prioritetas. Indėliai, laikomi Lietuvoje registruotuose bankuose, yra apdrausti valstybiniu indėlių ir investicijų draudimu iki 100 000 eurų vienam indėlininkui kiekvienoje kredito įstaigoje. Visos kredito įstaigos nuolat seka situaciją ir ruošiasi įvairiems scenarijams, kad užtikrintų klientų lėšų saugumą visomis aplinkybėmis. Būtiniausių paslaugų teikimas išskirtinėmis aplinkybėmis būtų užtikrinamas koordinuojant bankų, Lietuvos banko ir valstybės institucijų veiksmus.

Rekomenduojame Klientams būti ypač kritiškais informacijai ir pasikliauti tik patikimais šaltiniais.

Įvertinkite ir tai, kad sukčiai gali pasinaudoti situacija, todėl prašome saugoti savo duomenis, tikrinti kam atliekate pavedimus, vos kilus įtarimui – nedelsiant nutraukite veiksmus, informuokite banką ir teisėsaugą.

Daugiau aktualios informacijos apie sankcijas galite rasti:

Lietuvos užsienio reikalų ministerija: https://urm.lt/default/lt/uzsienio-politika/uzsienio-politikos-prioritetai/lietuvos-saugumo-politika/sankcijos

Europos Sąjungos sankcijos: https://consilium.europa.eu/

JAV Iždo departamento Užsienio lėšų kontrolės biuro sankcijos: https://home.treasury.gov/policy-issues/office-of-foreign-assets-control-sanctions-programs-and-information

Svarbu atkreipti dėmesį, kad pagal tai, kuriose šalyse finansų įstaigos veikia, jų įgyvendinamų sankcijų sąrašai gali būti skirtingi.